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Wegelin银行断腕捍“保密” 瑞士、美国富人逃税升级

来源:互联网 作者:古玩网 人气: 发布时间:2020-11-20
摘要:Wegelin银行断腕捍“保密” 瑞士、美国富人逃税升级, 一边是法律,一边是道义。成立于1741年的瑞士老牌私人银行Wegelin Co(下称Wegelin)正面临这样的两难选择

  一边是法律,一边是道义。成立于1741年的瑞士老牌私人行Wegelin & Co(下称Wegelin)正面临这样的两难选择。

  1月3日,美国检察官起诉一家瑞士私人行的三名员工违反美国法律,为美国纳税人隐瞒了超过12亿美元的资产。虽然在起诉书中,美方以“瑞士A银行”代替,但外界很快知晓,该银行是Wegelin。

  在随后的交锋中,Wegelin一直表现出与美国政府抗争到底的气势,并于1月27日做出了非常激进的决定——出售该行所有非美国的资产,将绝大部分员工和客户转移,同时保留美国资产并将官司进行到底。

  “Wegelin在美国的税务争端导致了这样的结果。”Wegelin媒体代表J?rg Denzler在回复本报的声明中说,“在现在美国和瑞士的争端中,Wegelin作为瑞士最古老的银行,采用了激进而一劳永逸的方式来保护自己客户和雇员的利益。”

  麻烦不止于此。据媒体报道,除了Wegelin外还有10家瑞士银行或瑞士模式的银行同样陷于类似的在美税务争端。“我对Wegelin一事非常遗憾,这显示出我们和美国达成协议,并保护其他银行避免陷入类似困境是多么重要。”1月28日的达沃斯论坛上,瑞士财政部长Eveline Widmer-Schlumpf表示。

  瑞士银行(UBS)前任执行总裁Oswald Gruebel则对此表示悲观,他对媒体说:“Wegelin银行的结束仅仅是对瑞士财政部门巨大打击的前奏,解决这一税务纠纷的花费,对于这些银行来说很可能非常昂贵。”

  到2009年,Wegelin银行管理的客户资产就已超过200亿瑞士法郎(187亿美元)。如今,该行的主页已自动跳转至Notenstein私人银行主页。

  在1月27日宣布的决定中,Wegelin将把大量的客户和员工转移到Notenstein私人银行,而后者将成为Raiffeisen银行100%的下属机构。这次交易将使瑞士第三大银行——Raiffeisen大大增强在财富管理领域的实力。而Wegelin将继续存在,以完成和美国司法体系的协商,并终止和所有美国客户间的关系。

  转移的方式为,1月27日前,Wegelin银行的资产管理部门和基金管理部门合并,重组为一家名为1741的资产管理公司,后者成为Notenstein私人银行的100%下属子公司。

  经历此次更迭,Wegelin的合伙人依然保留自己对于银行的无限责任,并会跟随银行完成和美国司法系

  统的协商,直到结束和所有仍然存在的美国客户间的关系。

  “作为具有无限连带责任的合伙人,我们将履行责任,完成对Wegelin的义务。我们决定将司法协商进行到底。最大程度保证客户和员工的安全,是我们的义务。”Wegelin高级管理合伙人Konrad Hummler称,对此该行所有管理合伙人意见一致。

  Wegelin一直谨慎提防着美国的法律。2009年,该行管理合伙人、瑞士私人银行家协会总裁Konrad Hummler曾告知客户出售美国资产或离开该行,认为美国对于扩大银行上报要求的规定是对客户及银行的一种威胁。

  由于此次收购,Raiffeisen终于达成发展私人银行的长期夙愿。Raiffeisen是瑞士第三大银行,零售银行业务领域领先,近些年扩展了公司业务,并将财富管理和投资咨询业务作为下一阶段的发展目标。Raiffeisen拒绝透露具体收购价。

  Konrad Hummler表示,作为瑞士最古老银行的拥有者,从未考虑过出售银行,然而在极端困难和对银行构成威胁的情况下,所有的管理合伙人被迫做出了这一决定。

  一位常年参与海外私人银行业务的中资私人银行人士推测,和原有为客户保密理念的冲突,可能是促使Wegelin银行作出决定的重要原因,“为客户保密是瑞士私人银行的基本准则,如果这一准则被破坏,有的家族银行可能就不愿意做了”。

  同时,他表示,担心因官司牵扯过多精力从而影响服务水平,以及担心非美国客户的信息未来受到影响被迫披露,也可能是出售的原因。

  中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇认为,卖掉大部分资产,银行可以集中财力、物力打官司,但从另外一个角度看,也有销毁证据的可疑性。

  “打官司必然会对业务带来影响,客户可能在打官司的过程中流失,不如现在卖掉更加有利。这样的官司,打赢了不过是做了该做的事情,而如果打输了,非美国客户也可能受到影响,如果破产,更会影响到每一位银行存款人的利益。”郭分析。

  瑞士“不合作”

  瑞士银行业管理着全球离岸财富的27%,高达2万亿美元。

  此前,瑞士老牌私人银行隆奥银行亚洲董事总经理叶峯立(Philip Jehle)在接受本报采访时介绍,在瑞士私密性是一项最基本的人权,对于私人银行来说,资产是否纳税是客户自己的决定,客户是否纳税也不是银行的责任。

  但这却成为美国政府的诉讼理由。

  1月3日,美国检察院宣布,对“瑞士银行A”(按媒体此后的报道,该银行即为Wegelin)的三名银行家 Michael Berlinka、Urs Frei和Roger Keller与美国纳税人等合谋,向美国国内税务总署(IRS)隐藏超过12亿美金资产一事提起诉讼。该起诉当日在曼哈顿联邦法庭进行。

  美国检察官透露和指控的内容包括,前述三人作为客户经理在“瑞士银行A”的苏黎世分行工作,分别从2008、2006和2007年开始为这家银行工作。工作的期间,三人和多位美国纳税人共谋,对他们在瑞士的银行账户的存在及取得的收入进行隐瞒。而且三个人在2008、2009年为美国纳税人设立了数十个未经申报的账户。这正是美国税务总署对UBS帮助美国纳税者在逃避税收、隐藏资产进行调查的时间。此后,UBS和另一家大型瑞士国际银行(瑞士银行B)都停止了为美国纳税者开设未经申报账户的服务,但这三人却将此作为开拓业务的机会。

  为获得UBS和“瑞士银行B”损失的市场份额,前述三人和其他的客户经理告诉美国纳税人,他们在“瑞士银行A”开设的账户不会被美国当局关闭,因为该行有着保密的长期传统。

  三人及其他客户经理还采取了一些掩饰性举动,比如为美国客户在列支敦斯登、巴拿马、香港和其他行政管辖区注册壳公司或者机构,以隐匿客户身份;通过私人邮箱和美国客户联系,以降低工作邮箱被查处的法律风险。

  根据美国法律,美国纳税人必须申报在一个年度任何一个时间点超过1万美金的国外账户,以及该账户获得的收入。按照美国检方的说法,到2010年止,前述三人和“瑞士银行A”其他客户经理掌握的美国客户未申报账户资产总额,超过12亿美金。

  目前居住在瑞士的Berlinka、Frei和Keller都面临着最高刑期5年及最高数额25万美金的罚款。

责任编辑:古玩网
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